Investimenti crypto: 4 opzioni sicure con 10% APY per evitare i rischi DeFi

Il mercato si trova in una fase in cui è difficile distinguere tra un bull market e un bear market, e tutti hanno paura di fare trading di criptovalute. Mettere denaro in DeFi per il yield farming, solo per scoprire che anche la DeFi ha subito un exploit di smart contract.

Pertanto, questa volta, non parliamo di quei progetti che promettono rendimenti di decine o addirittura centinaia di punti percentuali, né incoraggiamo strategie complesse. Il team di BlockBeats ha selezionato alcuni pool che sono relativamente stabili nel mercato attuale, con un APY intorno al 10%, e che sono stati validati nel tempo sia on-chain che off-chain. Queste sono tutte opzioni valide nel mercato attuale.

Nel complesso, il pool BFUSD su Binance si distingue ancora in termini di vantaggi globali, tra cui tasso di rendimento, progettazione del meccanismo, espansione dei casi d'uso e struttura del rischio, rispetto a prodotti simili.

Binance: BFUSD (11%)

L'APY del pool BFUSD fluttua dinamicamente con i tassi di finanziamento e le strategie di copertura, con una media intorno al 4%-7% recentemente e attualmente attestandosi a circa il 6,34% in APY effettivo. I guadagni vengono distribuiti quotidianamente senza bisogno di acquisti aggiuntivi; detenere l'asset è sufficiente per richiedere automaticamente le ricompense.

Forse per commemorare il primo anniversario del lancio di BFUSD, Binance ha recentemente introdotto un'attività di rendimento aggiuntiva. Durante questo periodo, i partecipanti possono godere di un bonus aggiuntivo del 5% oltre all'APY di base.

Ciò significa che gli utenti idonei possono godere di un APY complessivo di circa l'11% entro il limite specificato.

Ci sono due requisiti di partecipazione: detenere BFUSD in un conto futures o un conto unificato e mantenere una posizione aperta minima di 1.000 USD in un conto futures con margine in USDT o margine in criptovaluta. Binance effettuerà diversi snapshot casuali delle posizioni aperte degli utenti ogni giorno di trading e determinerà l'idoneità in base al valore dello snapshot più basso. L'attività è stata estesa fino al 2 dicembre.

Un'altra caratteristica interessante è che nella modalità "cross-margin", il BFUSD può essere utilizzato direttamente come garanzia per il trading di futures, migliorando l'efficienza del capitale mentre si guadagnano ricompense.

Ogni account ha un tetto di 1 milione di BFUSD per i guadagni aggiuntivi. Tuttavia, il tetto per i sub-account viene calcolato in modo indipendente, consentendo agli utenti con capitale maggiore di massimizzare i propri guadagni attraverso account multipli e sub-account.

Dopotutto, questa è Binance; il livello di sicurezza è relativamente alto, coinvolge il yield farming di stablecoin e attualmente offre il rendimento più alto tra queste quattro opzioni, rendendolo degno di considerazione.

Sky: sUSDS (9,4%)

Il pool di risparmio sUSDS del protocollo Sky offre attualmente un APY del 4,50%, con guadagni provenienti dal suo meccanismo centrale Sky Savings Rate (SSR). Attraverso l'intera matrice di prodotti, inclusi i risparmi sUSDS (4,50%), i prestiti SparkLend (3,55%) e il tradizionale DSR DAI (1,25%), questi tre insieme formano il sistema di reddito stabile di Sky.

Il valore totale bloccato (TVL) attuale nel protocollo è di 59,3 miliardi di dollari e ha raggiunto un'implementazione multi-chain.

Tra queste opzioni, il Sky Savings Rate (sUSDS) offre ancora il miglior rapporto rischio-rendimento. L'APY attuale è del 4,50% e il modello predittivo di DeFiLlama mostra che è probabile che rimanga sopra il 3,60% nelle prossime quattro settimane. Il TVL di questo pool è di 37,37 miliardi di dollari, indicando una scala robusta. Gli utenti devono detenere USDS prima di depositare per ricevere sUSDS.

I modi specifici per acquisire USDS includono: aggiornare DAI a USDS con un rapporto 1:1 (senza commissioni); scambiare USDC o USDT tramite il meccanismo PSM; o scambiare direttamente ETH per USDS sul protocollo CoW. Una volta autorizzato, deposita gli USDS nel pool di risparmio per coniare automaticamente sUSDS e iniziare a guadagnare interessi.

Oltre al rendimento base, il protocollo offre anche ricompense in token SKY (STR) come fonte di reddito aggiuntiva. L'APY aggiuntivo attuale per questa parte è del 4,91%, anch'esso calcolato in base all'importo di sUSDS. Se sommati, il rendimento totale teorico può raggiungere circa il 9,41% (4,50% di rendimento base + 4,91% di ricompensa SKY).

Per partecipare, deposita sUSDS nel farm designato per iniziare a ricevere ricompense SKY. Tuttavia, tieni presente che le ricompense SKY devono essere richieste manualmente e c'è un rischio di fluttuazione del prezzo del token, che potrebbe influire sul rendimento effettivo.

Lista: slisBNB (10,8%)

Non c'è bisogno di dire quanto sia significativa la posizione di Lista DAO sulla BNB Chain; Lista DAO ha costruito un ecosistema DeFi relativamente completo sulla chain, con il prodotto più centrale che è il pool di staking slisBNB. L'APY attuale di questo pool è di circa il 10,8% e il protocollo complessivo ha un valore totale bloccato di 18,3 miliardi di dollari.

Inoltre, Lista fornisce anche un pool di prestiti, la coniazione di stablecoin CDP e vari pool di liquidità, con rendimenti che vanno dal 2% al 15%, coprendo una vasta gamma di strategie, da conservative ad aggressive.

L'asset principale, slisBNB, ha attualmente un TVL di circa 1,2 miliardi di dollari. Mantiene una relazione di riscatto 1:1 con BNB e il suo prezzo continua ad apprezzarsi man mano che le ricompense di staking si accumulano. Tutti i token slisBNB sono interamente garantiti da BNB reale messo in staking su nodi validatori, seguendo un meccanismo non-custodial che offre sicurezza e trasparenza relativamente elevate. Il protocollo detrae una commissione del 5% dalle ricompense di staking per il reddito del tesoro, il che ha un impatto minimo sull'APY complessivo degli utenti.

La ricompensa base di staking del validatore BNB è di circa il 7%–8%; dopo aver detratto le commissioni, Lista migliora ulteriormente il rendimento complessivo attraverso incentivi in token LISTA, stabilizzando l'APY finale intorno al 10,8%; tutti i guadagni vengono automaticamente reinvestiti nel prezzo di slisBNB, non richiedendo alcuna azione manuale da parte degli utenti, staking aggiuntivo o richiesta di ricompense: detenere porta automaticamente alla crescita.

Il processo operativo è anche abbastanza semplice. Gli utenti devono solo collegare il proprio crypto wallet, depositare BNB e il sistema conierà automaticamente slisBNB e inizierà a generare rendimenti. Non c'è bisogno di azioni aggiuntive; i guadagni continueranno ad accumularsi e saranno riflessi nel prezzo del token.

Jupiter: JupSOL (6,58%)

Come il più grande aggregatore DEX nell'ecosistema Solana, Jupiter, con JupSOL, è diventato uno dei pool di staking più centrali on-chain. Attualmente, JupSOL offre un rendimento annualizzato di circa il 6,58%, con un volume totale bloccato di circa 2,91 miliardi di dollari nell'intero ecosistema legato a Jupiter.

Oltre allo staking di JupSOL, Jupiter dispone anche di un mercato di prestiti, pool di liquidità di contratti perpetui (JLP), routing di trading aggregato, ecc., e supporta l'ingresso diretto nell'ecosistema tramite jup.ag, accumulando ricompense in token di governance JUP, formando una rete finanziaria completa lato Solana.

Tra tutti i prodotti, JupSOL è il più centrale e stabile. I suoi guadagni provengono principalmente dalle ricompense di staking del validatore SOL, in media tra il 5% e il 7%, con supporto tecnico fornito dall'infrastruttura Sanctum, nessun periodo di blocco e la libertà di utilizzare in DeFi in qualsiasi momento. I guadagni di JupSOL si accumulano continuamente in modo auto-composto, effettuando lo staking ogni ora, consentendo ai detentori di ricevere continuamente rendimenti incrementali. Inoltre, una parte dei depositi di Jupiter Perps verrà automaticamente messa in staking per migliorare la struttura di rendimento complessiva del pool. Gli utenti devono solo collegare il proprio crypto wallet Solana, scambiare SOL per JupSOL e possono iniziare immediatamente ad accumulare rendimenti. Naturalmente, questo presuppone che tu possa sopportare un calo del prezzo di SOL.

Inoltre, il mercato dei prestiti di Jupiter offre un'altra via più strategica per guadagnare rendimento. Asset come USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP e asset principali come ETH e WBTC possono partecipare a depositi o prestiti, con APY di deposito che vanno dal 4% al 7%, mentre i tassi di prestito si adattano dinamicamente in base all'utilizzo. La piattaforma consente rapporti prestito-valore più elevati, con il LTV più alto tra le stablecoin che raggiunge fino al 95%, adatto per il ciclo di leva finanziaria: gli utenti possono depositare USDC, prendere in prestito SOL, quindi scambiare SOL di nuovo in USDC in un ciclo continuo per amplificare il potenziale di rendimento, ma i rischi aumenteranno proporzionalmente. Per coloro che preferiscono la stabilità, lo staking di JupSOL offre attualmente una scelta migliore con un APY del 6,58%.