ICBC risponde a una nota di bonifico dell'utente "Dogecoin": Rilevato rischio elevato, conto limitato

Notizie BlockBeats, 12 dicembre. Secondo China Newsweek, alcuni mesi fa, la signora Yu e suo marito si sono trasferiti 250 yuan di paghetta tramite la China Construction Bank, con la nota "Dogecoin questa settimana", scatenando un'indagine bancaria e il congelamento del conto. Recentemente, la coppia ha ricevuto telefonate dal personale della CCB per verificare la loro relazione e il motivo della nota di bonifico, dichiarando che la nota ha attivato un "controllo sulle valute virtuali" e che il loro conto sarebbe stato impostato su uno stato di "nessuna entrata, nessuna uscita".

Il personale della banca ha informato la signora Yu che per sbloccare il conto, deve presentare gli estratti conto bancari del marito di quei mesi, superare la revisione e poi scrivere una lettera di impegno dichiarando che le transazioni precedenti non erano correlate a valute virtuali e che non si impegneranno in transazioni in valuta virtuale in futuro. Suo marito, opponendosi fermamente alle restrizioni del conto, è attualmente in discussione con il personale della banca.

In risposta, un membro del personale della CCB della filiale di Dalian dove il marito della signora Yu detiene un conto ha dichiarato che se il conto è coinvolto in transazioni in valuta virtuale, la banca imporrà un controllo di "nessuna entrata, nessuna uscita" sul conto. Se la nota di bonifico menziona "Dogecoin", devono essere forniti materiali per dimostrare che la nota non è correlata a valute virtuali. Tuttavia, la sfida sta nel come dimostrarlo. Se vengono forniti solo gli estratti conto bancari, non possono servire come prova valida, quindi questi conti controllati non possono essere sbloccati e possono solo essere chiusi. Per quanto riguarda le normative specifiche, l'altra parte did-4610">non ha risposto chiaramente.

Attualmente, la signora Yu ha presentato gli estratti conto bancari del marito e una lettera di impegno scritta a mano, e sta facendo domanda per revocare la restrizione del conto; il membro del personale della CCB presso la filiale del marito ha risposto che una volta presentato il certificato di matrimonio, possono fare domanda per revocare la restrizione.

Secondo l'agenzia di stampa Xinhua, il 5 dicembre, l'Associazione Nazionale della Finanza Internet della Cina e altre sette associazioni hanno emesso congiuntamente un avviso di rischio, richiedendo a tutte le unità membri di non partecipare ad attività nazionali di emissione e trading di valute virtuali e token di asset del mondo reale, e ricordando al pubblico di discernere i rischi e stare alla larga da attività illegali.